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¿Cuál es el mejor crédito hipotecario? - Segunda Vivienda y Autopromotor

Tener una vivienda propia es uno de los mayores anhelos de los mexicanos y ¿Cómo no?, si se trata no solo de poder aumentar el patrimonio, sino que además, de poder tener un lugar para formar un hogar. Es lamentable observar que para muchas personas esto solo queda en un sueño por los altos montos a pagar por una casa o departamento.

Lo que debes saber desde ya, es que no todo está perdido si lo que buscas es adquirir una vivienda. Para facilitarles las cosas a la población, es que los bancos han creado los créditos hipotecarios y hoy nos encargaremos de mostrarte nada más y nada menos que el mejor crédito hipotecario.

No te pierdas la oportunidad de tener acceso a la información que podría cambiar tu vida y la de tu familia.



Mejor Crédito hipotecario

Querer hablar del mejor crédito hipotecario nos hace tener que explicarte exactamente qué es este tipo de crédito.

En México puedes encontrarte con distintos créditos, donde cada uno recibe un nombre particular, algunos ejemplos son el crédito automotriz y el crédito hipotecario. Lo que sucede con estos, es que han sido diseñados especialmente para que se usen con el fin de comprar ese bien en particular, un auto y una casa.

Por lo que, lo primero que tienes claro, es que si quieres comprar la casa de tus sueños tienes que encontrar el mejor crédito hipotecario que se adapte a tus necesidades y perfil.

En cuanto a las opciones, tienes muchas alternativas junto a los bancos más grandes y reconocidos, que son con los cuales te recomendamos pedir este crédito. Ya que podrás tener la seguridad de que cumplirán con lo acordado y que no se trata de una estafa.

En definitiva, puedes encontrar buenas alternativas junto a Santander, Bancomer, Banamex, Banorte, entre otros.

10 Mejores opciones de Créditos hipotecarios

  1. Crédito hipotecario HSBC
  2. Crédito hipotecario CitiBanamex
  3. Crédito hipotecario Cofinavit
  4. Crédito hipotecario Imbursa
  5. Crédito hipotecario Actinver
  6. Crédito hipotecario Bancomer
  7. Crédito hipotecario Banorte
  8. Crédito hipotecario Banco Azteca
  9. Crédito hipotecario ScotiaBank
  10. Crédito hipotecario Cofinavit

Mejores condiciones y requisitos para crédito hipotecario

Para conocer los requisitos, tienes que saber con anterioridad, que cada uno de los bancos que los ofrecen cuenta con exigencias especiales. Pero de igual modo, puedes encontrarte con muchas similitudes entre las distintas instituciones financieras.

Lo que veremos a continuación son aquellas condiciones generales:

  • Ser mayor de 25 años.
  • Calcular que el pago de tu crédito finalice antes de cumplir los 85 años.
  • Que tu historial de crédito sea bueno.
  • Comprobar antigüedad en tu empleo actual.
  • Comprobante de ingresos.
  • Tener una identificación oficial.

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En tanto a las mejores condiciones de un crédito de vivienda se refiere, para la mayoría de los mexicanos las mejores son aquellas que no te exigen cumplir con tantos requisitos.

Préstamos hipotecarios con la mejor tasa

Antes de encontrar el mejor crédito hipotecario, más bien se debe entender que no existe uno solo que sea el mejor, se trata de las mejores opciones del momento. Esto porque, cada persona tiene necesidades particulares a cubrir, por lo que, un crédito que funciona perfecto a una persona no necesariamente lo hace con otra.

Los considerados como mejores de este año si de tasa fija se trata: Hipoteca Perfiles de Banamex; Banca Mifel; HSBC; Inbursa con Inburcasa; Hipoteca BBVA Tasa fija; Banregio con Adquisición de Vivienda; Santander; Afirme; Banbajío.

Mejores hipotecas Segunda Vivienda

Si estás interesado en obtener financiamiento para una segunda vivienda, debes saber que el fin de estos créditos es que puedas adquirir, por ejemplo, una casa de uso vacacional o tener una vivienda para rentar, y los créditos destacados son: BBVA, Santander, Banamex.

Otro punto a conocer, es que los bancos pueden prestar este dinero incluso si sigues pagando tu primer crédito.

Mejor hipoteca Autopromotor

La hipoteca de autopromotor no es conocida con ese nombre en nuestro país, más bien se trata del dinero que puedes obtener para construir una casa.

Lo más relevante de esto, es que tienes que tener claro que solo podrás acceder al crédito para la construcción si el terreno es tuyo. Para encontrar la mejor hipoteca, la recomendación es que busques aquellos bancos que te ofrecen la menor tasa de interés.

Mejores créditos hipotecarios para jóvenes

La información que te entregamos a continuación es clave si eres joven y estás pensando en comprar una vivienda, porque te encuentras con financiamiento especial.

Las mejores opciones del momento son: Infonavit Joven; FOVISSSTE Joven; Hipoteca Free de Santander; Hipoteca Vertical Banregio.

¿Cuáles son los mejores bancos para pedir crédito hipotecario?

Como te hemos dicho anteriormente, no es que exista un único mejor banco, más bien tienes distintas alternativas que pueden adaptarse a la perfección a tus necesidades. Siendo los bancos a los cuales más acuden los mexicanos: BBVA, Banamex, Santander, HSBC, Banorte.

¿En qué banco es más fácil sacar un crédito hipotecario?

Aquellos bancos en los cuales te será más fácil obtener el mejor crédito hipotecario serán aquellos que soliciten menos requisitos. Por lo tanto, es tu labor encontrar los que llamen más tu atención y comparar entre estos el que pide menos exigencias.

Comparador de créditos hipotecarios – El Mejor Trato

Si estás buscando el mejor crédito hipotecario, la mejor alternativa para comparar es El Mejor Trato. Aquí puedes encontrar aquel financiamiento que mejor se adapte a tus necesidades.

El Mejor Trato es una herramienta muy sencilla de utilizar, porque en unos pocos clics y compartiendo el mínimo de información obtendrás las respuestas que buscas. Por lo que, te ahorrarás tiempo en el proceso de búsqueda.

Opiniones sobre el mejor banco para hipoteca

Ya tenemos claro que para encontrar el mejor crédito hipotecario depende de lo que tú estés buscando. Por lo que, aquí no será válido buscar una opción recomendada.

En relación a los mejores bancos que hemos mencionado el día de hoy, cuentas con opciones muy buenas en entidades reconocidas y de confianza. Además de que todas ellas te ofrecen la alternativa de poder complementar tu crédito con Infonavit, lo que te facilita de manera importante las cosas.

Esperamos que con esta información estés más cerca que nunca de tener el hogar que deseas.


Autor: Cristian Rennella

Actualizado: 06/12/2023

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Preguntas y respuestas

¿Con qué banco se puede solicitar un crédito tipo hipotecario para poder pagar todas las deudas que tengo y así poder quedar con una sola deuda ?

Para poder un crédito hipotecario de liquidez, dejando a cambio tu terreno como garantía, y así poder obtener dinero para bonificar deudas, puedes recurrir al programa HSBC Liquidez. Puedes obtener hasta el 70% del valor del inmueble, con una tasa anual fija desde 11,25% a 12,50% y con plazos de 5, 10 y 15 años.

Buenas tardes, ¿qué ventajas tengo el manejar mi crédito de Fovissste con ustedes ?

ABC Capital ofrece varios beneficios en los créditos Fovissste, entre ellos ayudarte con tu crédito hipotecario. Si tienes tu crédito Fovissste con ABC Capital, contarás con cobertura, realizarás el trámite de forma gratuita, te asesorarán con el crédito hipotecario y tendrás respuestas en muy poco tiempo. Se te ofrecen tiempos también para el pago de viviendas si eres promotor inmobiliario.

¿A dónde obtengo un check list de la documentación a presentar?

ABC Capital establece que los clientes que soliciten créditos Fovissste deberán presentar la siguiente documentación: presentar copia y original del talón de pago (el último), copia y original de la identificación con firma y fotografía, del acta de nacimiento, de la constancia de servicios que demuestran la antigüedad, del acta de matrimonio, etc.

Buenas tardes, ¿tienen domicilio en Puebla?

ABC Capital no cuenta con oficinas en Puebla, pero los clientes pueden solicitar el crédito a través de un llamado telefónico a la empresa. Consulta tus opciones y la posibilidad de enviar los documentos necesarios de una manera alternativa a la presencial. ABC Capital cuenta con oficinas en Nuevo León (dos sucursales), en Jalisco, Hermosillo Sonora y en Culiacán Sinaloa.

¿Puede el ISSEMyM prestarme el dinero para liquidar mi crédito hipotecario con el banco Bancomer? Tengo desde el 2006 pagando las mensualidades de mi casa y cada año suben más.

El ISSEMyM podrá prestarte el dinero para terminar de pagar el crédito hipotecario que tengas con otra entidad bancaria solo si eres afiliado de esta entidad y si te encuentras cotizando en el ISSEMyM durante por al menos 2 años. Si esto es así, podrás solicitar el préstamo que es específico para este fin.

Qué tal, yo trabajo en la Universidad Mexiquense del Bicentenario desde hace 8 años y medio y tengo el servicio de ISSEMyM ¿saben como puedo sacar un crédito para construir mi casa aquí en el estado de México?

Si trabajas en la Universidad Mexiquense del Bicentenario y eres afiliado y cotizas en el ISSEMyM como mínimo hace 2 años, podrías pedir un crédito para construir tu casa en el Estado de México solicitando el crédito en esta entidad. Tendrás que corroborar que cumples con los requisitos y reunir todos los documentos que pide el ISSEMyM para otorgar estos préstamos.

Soy de servidor público de Tultepec, Estado De México. Tengo 10 años trabajando, ¿dónde puedo solicitar un crédito para una casa, donde y que requisitos necesito?

Si eres servidor público de Tultepec, en el Estado de México, probablemente seas afiliado del ISSEMyM. Si esto es así, esta es la entidad en donde podrías obtener un crédito hipotecario para comprar o construir una casa. Lo tendrás que tramitar en las oficinas del ISSEMyM de tu localidad y los requisitos dependerán del tipo de crédito (de adquisición, construcción o cancelación) que pidas; pero en general te pedirán que lleves 2 años cotizando en esta entidad, tener menos de 70 años y documentación como tarjeta de identificación, comprobante de ingresos, entre otros.

Estoy regresando a cotizar al ISSEMYM, ya coticé con anterioridad 3 años ¿podré acceder a un crédito de vivienda? Gracias.

Si ya cotizaste 3 años con el ISSEMYM del Estado de México podrías acceder a un crédito de vivienda. Puedes pedir préstamo tanto para remodelar una vivienda que ya tengas como para comprar una casa nueva. El monto que puedas pedir dependerá de tus ingresos y de tu perfil financiero.

Tengo 36 me voy a juntar y no queremos pagar rentas ¿qué posibilidades hay de obtener un crédito para una casa? Yo trabajo en una empresa de publicidad espero me puedan ayudar.

Si quieres juntarte con tu pareja y no quieres pagar rentas podrías solicitar un crédito hipotecario en una entidad bancaria. Como tienes trabajo fijo en una empresa de seguridad seguramente no tengas inconvenientes en cuanto a los requisitos. Si tu pareja también trabaja podrían sumar sus ingresos para que el monto del crédito pueda ser mayor.

Tengo 49 años y necesito un lugar donde vivir, mi salario es de 5500 mensuales y quiero ver si puedo obtener un crédito en la CDMX estoy arrimada con un hijo y él y su mujer me tratan mal y me corren casi a diario necesito ayuda.

Como eres ciudadana de la Ciudad de México puedes solicitar un préstamo en el INVI en el marco del programa de vivienda en conjunto. Para poder ser beneficiaria de este programa es importante que no tengas ninguna propiedad a tu nombre. Tendrás que presentar una serie de documentos y formularios ante el INVI.

Tengo una casa y quiero modificar para hacerla habitacional para 5 hermanos ¿cómo podría ayudarme el INVI y que requisitos necesito?

El requisito más importante que tendrás que cumplir para poder pedir la asistencia del INVI para modificar tu casa para hacerla habitacional para 5 hermanos es que esa casa se encuentre en la Ciudad de México. El otro requisito importante a tener en cuenta es que no puedes tener ingresos superiores a 5 VSMD.

Me gustaría saber como puedo obtener una vivienda INVI o un crédito para poder comprar una casita, ya que tengo 2 hijos y la verdad quisiera tener algo propio para que mis hijos no estén rodando.

El programa de vivienda INVI es exclusivo para personas de escasos recursos que viven en la Ciudad de México. Si no vives en esta localidad tendrás que considerar otros créditos hipotecarios. Los bancos ofrecen préstamos de este tipo y también puedes pedir subsidios con programas como por ejemplo el que ofrece la CONAVI.

¿Me podría informar cuáles son las organizaciones en las que pudiera integrarme para adquirir un crédito para obtener un departamento?

Para obtener un departamento con crédito hipotecario podrías averiguar en el banco donde tienes una cuenta bancaria o donde te pagan tu salario. De todos modos, te recomendamos que antes de tomar la decisión averigües en otros bancos de confianza para saber cuál es el crédito más conveniente para ti.

Quiero solicitar mi crédito con ISSFAM, tengo el grado de teniente (del ejército) con 22 años de antigüedad, ¿a cuánto ascendería el préstamo hipotecario en caso de que lo solicite por estos días, de cuanto sería el descuento? ¿Mensual? ¿O quincenal? ¿El plazo de pago de cuantos años es? Tengo entendido que son a 20 años, tienen de menos tiempo? Muchísimas gracias. Saludos.

Como Teniente en el ISSFAM podrías pedir aproximadamente un monto máximo de $800,000. El crédito hipotecario que ofrece esta entidad gubernamental se puede pagar tanto de modo quincenal como mensual. Si eligieras pagar quincenalmente pagarías alrededor de $1,867 y si pagaras mensualmente $3,700. No obstante, estos montos son solo de referencia y podrían variar en función de tu situación específica. El ISSFAM no especifica si se puede solicitar un plazo más corto; podrías preguntar a la entidad para ver si es posible.

Alcanzo el préstamo por 430 mil, ¿de cuánto sería mi descuento quincenal?

Si estás haciendo referencia al préstamo de ISSFAM por 430 mil, tendrías descuentos quincenales de aproximadamente $1,065. No obstante, es importante que tengas en cuenta que estos números pueden ser diferente según cuál sea tu situación económica y financiera. Los préstamos del ISSFAM son exclusivos para personal del ejército y tienen una de las tasash más baja y conveniente.

Soy retirado, ¿puedo solicitar un préstamo hipotecario para construcción?

Como retirado de las fuerzas armadas de México puedes solicitar un préstamo hipotecario para construcción tanto en el ISSFAM como en Banjército. Según el rango que hayas alcanzado en las Fuerzas a lo largo de tu carrera, será la cantidad de dinero que puedas solicitar y los descuentos que te harán.

Muy buenos días, desde Nogales, Sonora. Soy militar retirado, con 30 años de servicio, ¿me podrían informar si tengo derecho a un préstamo hipotecario para adquirir un terreno en la Ciudad de México?

Como personal retirado con 30 años de servicio podrías pedir un crédito hipotecario en Bajército. No obstante, estos préstamos son para la compra de una vivienda y no de un terreno sin ninguna construcción. Si estás radicado en Nogales, Sonora y quieres comprar un terreno en la Ciudad de México tendrías que corroborar con Banjército para determinar si esto es posible.

¿Con el crédito hipotecario qué otorgan puedo adquirir un terreno?

Que puedas adquirir un terreno dependerá del tipo de préstamo y de la entidad bancaria que elijas para tu préstamo hipotecario. Algunos bancos otorgan préstamos apartes para terreno y otro para la construcción de la vivienda. También hay préstamos que te permiten comprar una casa ya construida donde el tema del terreno no sería un inconveniente.

Qué necesito para un crédito hipotecario en Banorte? Cuánto me podrían dar? Muchas gracias por la respuesta.

En Banorte tiene por ejemplo el programa Hipoteca Fuerte en donde puede tener 100% de financiamiento e inclusive sumar 10% más si utiliza Cofinavit. Tiene tasa anual fija que se establece a partir de 8.00% y puede tener uno de los más cómodos plazos del mercado debido a que será de hasta 20 años.

Para hipotecar mi casa tengo que tener nómina?

Eso va a depender generalmente de los requisitos que la entidad bancaria tenga a donde haga la solicitud. Pero sí podemos decirle que en la actualidad, para poder acceder a cualquiera de los préstamos hipotecarios que hay en México, se pide que tenga ingresos comprobables, cierta antigüedad laboral y cuenta de nómina para los descuentos. ?

Quisiera saber una cosa, el crédito hipotecario de Banamex, debo dar dinero inicial? Gracias

Para el caso del Crédito Hipotecario de Banamex, debemos decirle que no va a tener que pagar nada inicialmente. La comisión de apertura es de 0% para su beneficio, por lo que no debe preocuparse. En cuanto al Costo Anual Total, decimos que es de 11.4 % sin el IVA incluido. ?

Quisiera saber si en el crédito para construir casa de Scotiabank, que me hablaron de él, puedo sumar un apoyo de Infonavit. Gracias

Si pide el programa Construye tu Casa que está disponible en Scotiabank, en el cual tiene pagos que son fijos y puede reducir su financiamiento en caso de pagar puntualmente, sin dudas que puede aplicar su Apoyo de Infonavit sin ningún tipo de complicaciones. Será eso una ayuda muy buena que le va a servir para tener mejores montos de financiamiento. ?

Estoy viendo una propiedad de unos 750 mil pesos, Banamex financia? Cómo sería un plan de cuotas?

Si usted desea acceder mediante Banamex a una vivienda que tenga un costo de $750,000 va a poder financiar a un plazo de 20 años, el 85% del valor de dicho inmueble. Se aplicará entonces una tasa total y anual, con todos los costos incluidos, que va a ser de 11.5% sin IVA. Por lo cual, la cuota a pagar por mes va a ser de aproximadamente $6,500.

No puedo comprobar ingresos ya que trabajo en una gasolinera, mis ingresos son de 12 mil pesos. ¿Puedo solicitar el crédito?

Si usted está interesado en contratar un crédito hipotecario con la tasa más baja pero no puede comprobar sus ingresos, existen otras opciones de financiamiento en dónde le solicitarán una garantía prendaria o líquida, o incluso un aval de un tercero como deudor solidario. Para encontrar las mejores opciones de financiamiento, puede utilizar nuestro cotizador online dónde comparará diferentes tasas de interés de los bancos más reconocidos de nuestro país.

Soy independiente, trabajo por mi cuenta, puedo comprobar ingresos. En Santander hasta qué edad dan el crédito hipotecario?

Si usted quiere hacer el trámite del programa Hipoteca Santander, debe saber que se lo podrán otorgar al financiamiento hasta la edad de 78 años. Debe contratar obligatoriamente para el préstamo algunos seguros tales como lo son de daños, vida, desempleo, etc. Un beneficio muy bueno de este crédito que antecedentes crediticios no precisa. ?

Tengo una vivienda pero necesito hipotecarla para un negocio, cuál es la mejor opción?

Ante su necesidad, tiene una alternativa muy buena que puede ser el Crédito Liquidez de Banorte. De la cotización que se realice de su vivienda, se le puede otorgar hasta el 70% en efectivo y tener luego pagos fijos y cómodos, producto de que la tasa de interés anual se establece en tan solo 15.70% aproximadamente. ?

¿Tiene comisión por pagos anticipados el préstamo hipotecario de Banamex?.

Realizar pre pagos totales o parciales de cuotas no va a generarle a usted ningún tipo de comisión.

Buen día. Gracias, mi consulta es: me interesa el crédito de vivienda de Banamex, qué tiempo me piden trabajando? Gracias

Tiene el Crédito Hipotecario de Banamex una serie de beneficios que sin lugar a dudas, no son pocos. Uno de ellos es que se pide antigüedad laboral mínima, la cual para aplicar tiene que ser de un año. Se le piden, de forma conjunta con eso ciertos ingresos, que deben ser por mes, de al menos $15,000. ?

Me hablaron de la hipoteca que brinda Santander, qué ingreso me piden si soy asalariado? Gracias

Para poder acceder al programa Hipoteca Santander usted va a tener como requisito que su ingreso, en caso de ser asalariado, sea de por lo menos $7,500 netos. Algo importante relacionado con esta cuestión es la antigüedad laboral que los asalariados se les piden, la cual debe ser de por lo menos 6 meses. ?

¿Se le puede prestar a un pensionado?

Claro que si, existen excelentes préstamos personales para pensionados en nuestro país, con tasas de interés preferenciales y excelente financiación. Por ejemplo, en Bancomer si usted tiene hasta 84 años y una pensión superior a los $1.500 mensuales, puede acceder a su préstamos vía nómina solicitando desde $2.000 y financiando en hasta cinco años.

Como se podría hacer si tengo un financiamiento hipotecario y quiero trasladarlo, pidiendo un nuevo préstamo. Hay eso en Scotiabank? Gracias

Lo que puede hacer es pedir el programa Transfiere tu Hipoteca de Scotiabank. Podrá así de modo directo aprovechar importantes beneficios de este banco tales como seguro de desempleo gratuito, comisión de apertura que puede financiar, pagos fijos, deducciones fiscales, mínimos requisitos, pagos anticipados sin penalidades, entre muchos otros que son excelentes. ?

¿Qué monto máximo de dinero puedo tener con el Crédito Hipotecario de Scotiabank?.

Por medio de dicho programa podrá tener hasta el 90 % del valor de la propiedad.

Me interesa un crédito hipotecario.

Si usted desea contratar un crédito hipotecario en nuestro país, usted tiene cientos de opciones con diferentes tasas de interés y financiación a su disposición. La mejor solución para su problema, será utilizar el cotizador online presente en nuestra página web para que desde la comodidad de su hogar pueda comparar las mejores opciones financieras de nuestro mercado.

¿Tiene comisión por apertura el financiamiento inmobiliario de Scotiabank?.

Tiene dicha comisión muy baja establecida en 1. 25 %.

¿Qué banco ofrece la mejor tasa de interés?

Si usted está interesado en contratar un préstamo hipotecario, existen cientos de opciones en el mercado con diferentes requisitos y montos máximos a solicitar. Entidades bancarias como Bancomer ofrecen una tasa de interés que parte del 23%, mientras que Banamex ofrece un 25,9% anual. Para comparar todas las opciones del mercado, le recomendamos utilizar nuestro cotizador online.

Hay algún crédito que sea 100% online para comprar una vivienda?

En México actualmente créditos hipotecarios que se pidan 100% online no hay, debido a que todos ellos requieren del análisis profesional de documentación, condiciones y requisitos, que todo vía digital sería prácticamente imposible realizar. Sí puede encontrar créditos personales que sean todo por internet su tramitación y el depósito en su cuenta.

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