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¿Cuál es el Mejor Crédito Hipotecario? ¡Simula y Compara!

Cumplir el sueño de tener una casa propia es algo que miles de familias mexicanas tienen y no hay dudas de que cada una de ellas debe tener la oportunidad concreta y adecuada de poder obtener un financiamiento acorde para poder comprar o construir una vivienda en algún momento de su vida. De poder analizar propuestas exactas, sus detalles y qué cosas tener en cuenta es lo que ahora queremos hacer y la forma será responder preguntas que muchos de los usuarios nos envían.

¿Qué es un préstamo hipotecario?

Es importante tener una noción sobre todo sobre los préstamos hipotecarios porque es la forma en la que contrataremos, en caso de hacerlo, de forma más segura y tranquila. Si tomamos, por ejemplo, una definición de Wikipedia, podemos decir que se trata de financiamientos en donde una entidad financiera le presta dinero a una persona para que este construya o compre un inmueble y ese bien va a ser justamente la garantía del crédito. Eso es una definición sencilla, pero con el análisis que vamos a ir haciendo a continuación usted podrá ir conociendo muchas cosas adicionales que son fundamentales.

¿Cuáles son los tipos de préstamos hipotecarios?

Usted podrá analizar y ver que en los créditos hipotecarios hay opciones varias. Tiene por un lado los créditos hipotecarios tradicionales para compra de vivienda o construcción, es decir, aquellos que un banco puede otorgarle a un cierto plazo, con tasa fija. También tiene los créditos Infonavit o Fovissste, los cuáles se pueden complementar también con dinero de un banco. Como podrá ver, tiene aquellos que son 100% otorgados por una entidad privada y por otro lado, tiene aquellos que son con ayuda del Estado.

¿Cómo funciona un crédito hipotecario?

Los créditos hipotecarios funcionan del siguiente modo: usted cumple con requisitos que el banco le pide, más que todo relacionado con sus ingresos y la vivienda que quiere comprar; los asesores de la entidad hacen un estudio de factibilidad; en caso de aplicar lo llamarán y le informarán todos los pasos a seguir para el pago de la vivienda; se constituye el contrato de hipoteca (el inmueble va a ser garantía durante todo el plazo); y posteriormente, comienza con el pago de sus cuotas mes a mes, que en la mayoría de los casos ellas van a ser fijas.

¿Cuáles son las recomendaciones para un crédito hipotecario?

Para poder pedir un crédito hipotecario con tranquilidad, sin dudas que hay recomendaciones que pueden ser importantes. En primer lugar sin dudas es hacer el financiamiento con una institución financiera seria y confiable; también saber cuál es su presupuesto real para conocer cuánto por mes va a poder pagar; elegir una vivienda que su precio sea acorde a su capacidad de pago; comparar entre varias entidades financieras (algo que va a poder hacer sin problemas en El Mejor Trato); y también saber con precisión qué tasa de interés va a tener su financiamiento.

¿Cuáles son en un crédito hipotecario las ventajas y desventajas?

En cuanto a las ventajas que va a poder tener en caso de que a un inmueble lo compre con crédito hipotecario diremos que las más importantes pueden ser:

  • Puede adquirir una vivienda sin la necesidad de tener grandes ahorros.

  • Se pueden tener sistemas de tasas fijas.

  • En relación al financiamiento que tiene, las cuotas que va a pagar no son muy altas.

  • En casi todos los préstamos hipotecarios puede adelantar cuotas sin penalidades.

  • Puede tener ayudas del Estado con programas como Infonavit.

Y en relación a las desventajas, de acuerdo a opiniones de usuarios y también por análisis que estuvimos realizando, podemos mencionar estas:

  • Tendrá que abonar más que lo que sale el inmueble que adquiere por los intereses que se le van a establecer.

  • Hasta que no termine de pagar el crédito no puede vender la vivienda.

  • Al ser un crédito a largo plazo, puede en algún momento existir la complicación de no poder pagar la cuota.

¿Qué se necesita para un préstamo hipotecario?

Es importante al analizar los créditos hipotecarios sus requisitos sin dudas, debido a que conociéndolos adecuadamente, se podrá luego contratar de forma más rápida y ágil. Dependerá de qué entidad elija para saber con exactitud qué requisitos tendrá, pero pudimos analizar varias propuestas y así mencionarle a usted qué cosas obligatoriamente le pedirán casi todos los bancos:

  • Tener una edad determinada, que generalmente va desde los 18 hasta los 64 años.

  • Es fundamental que su historial de crédito no tenga malos antecedentes.

  • Debe demostrar que con sus ingresos puede pagar la cuota.

  • Generalmente, no se permite que la cuota le ocupe más del 30% de su ingreso por mes.

  • Muchos bancos para otorgar financiamiento hipotecario piden que realice un enganche de cierto valor de la vivienda.

  • Se pedirá identificación oficial vigente del solicitante del préstamo.

  •  En muchas ocasiones solicitan documentación del cónyuge de quien pide el préstamo a los fines, por ejemplo, de sumar ingresos. 

¿Cuál es el mejor crédito hipotecario?

Realmente determinar cuál es el crédito hipotecario que más conviene puede resultar muy difícil. Se han realizado varios rankings sobre crédito hipotecario y los resultados fueron de lo más variados. Pero sí pudimos ver qué hay muy buenas opiniones, por ejemplo, sobre los créditos de BBVA de este tipo que puede otorgar, por lo que analizamos entonces el programa Hipoteca Fija BBVA que es uno de los más tradicionales y tiene estos detalles:

  • Tiene distintos plazos de pago sin dudas, que pueden ser de 20, 15, 10 o 5 años.

  • Nominalmente hablando, los montos que se prestan inician en los $50,000.

  • BBVA le va a otorgar a usted un monto que alcanza el 90% del valor de la casa que quiere.

  • Si quiere adelantar cuotas no va a tener ninguna penalidad.

  • Para la solicitud debe tener en este caso más de 25 años.

  • De gastos iniciales va a tener un porcentaje muy bajo que es de 1.25%.

  • Se le dará seguro de vida y también seguro de daños, por un valor mínimo.

¿Qué significa aforo de crédito hipotecario?

Para poder explicar de forma sencilla este concepto dentro de los créditos hipotecarios vamos a decir que es: el valor que tiene la garantía que usted da para este tipo de financiamiento. Lo que se hace es establecer qué monto de crédito va a tener y en base a eso qué garantía debe dar. Siempre es importante consultar este detalle en los bancos, o bien, leerlo detenidamente en su contrato para después no encontrarse con sorpresas.

¿En qué banco solicitar un préstamo para una casa?

Muchas personas buscan un crédito hipotecario para vivienda usada y sin dudas que hay oportunidades muy buenas. Nosotros ante esta pregunta elegimos mostrarle una posibilidad más y es la que le ofrece Scotiabank por medio de su plan Compra tu Casa. Este plan a usted le va a permitir directamente adquirir un departamento (o casa) que sea nuevo o usado. Tiene varios beneficios y pensamos que ahora enumerarlos va a ser importante:

  • El pago de su mensualidad va a ser totalmente fijo.

  • Se le permite pagar cuotas de forma adelantada y no se le cobra nada.

  • Puede utilizar apoyos de Infonavit sin problemas.

  • El inmueble que se financie debe ser residencial.

  • Se piden comprobantes de ingresos para verificar qué cuota podrá afrontar.

  • Usted puede tener deducciones fiscales por los intereses que pague en el crédito.

  • De forma excelente se le brinda un seguro en caso de desempleo, el cual es gratuito.

¿En dónde acceder a un crédito para terreno?

Una oportunidad real, adecuada y concreta puede ser por ejemplo, aquella que le da el Banco Santander a través de su solicitado programa que se llama Adquisición de Terreno. Será una forma fácil de adquirir el terreno en el cual luego podrá construir su vivienda. Ahora bien, todas aquellas cuestiones que están relacionadas con el crédito que usted tiene que conocer van a ser las siguientes:

  • La edad mínima para pedir el crédito va a ser de 21 años.

  • Como máximo se puede tener 78 años.

  • Si es asalariado por mes debe tener un ingreso igual o superior a $7,500.

  • Los que son independientes por año sus ingresos tienen que ser de $360,000.

  • Si es asalariado se le pide antigüedad no menor a 6 meses y si trabaja por su cuenta, n la ocupación que tenga debe estar desde hace 2 años al menos.

  • No son necesarios los antecedentes de crédito.

  • El terreno como máximo puede tener 1,500 metros cuadras.

  • Los plazos serán de hasta 10 años.

¿Dónde se puede solicitar crédito para construcción?

Muchas familias al momento de querer una vivienda desean hacerla a su gusto y comodidad y por eso anhelan poder acceder a un crédito para la construcción directamente. Una institución que esa solución en financiamiento puede otorgarla es BanRegio, por medio de su plan Hipoteca Construcción, que le ayudará a cumplir con su proyecto. Podrá aprovechar muchas buenas características en este crédito, como las que enumeramos ahora:

  • La tasa de este crédito, aproximadamente, va a ser de 9.50% anual, muy baja por cierto.

  • Se podrá comenzar con la solicitud luego de que cumpla 22 años.

  • La edad máxima, si se suma el plazo del crédito, no puede superar los 75 años y 11 meses.

  • Es obligatorio que de antigüedad laboral en un mismo lugar sea de por lo menos 24 meses.

  • El ingreso mínimo individual que se le va a pedir será de $14,500.

  • El plazo de pago que va a tener será de hasta 20 años.

  • Se tiene que realizar enganche de forma obligatoria y será desde 10%.

¿Convienen los préstamos en efectivo para comprar casa?

Si usted piensa en la posibilidad de solicitar un préstamo en efectivo para comprar una vivienda debe saber que será fundamental que previamente tenga ahorros. Eso se debe en primer lugar a que ningún crédito personal en México podrá darle una cantidad necesaria para llegar a la compra de una vivienda. Por otro lado, estos créditos rápidos, suelen tener generalmente tienen tasas de interés que son más altas y con más comisiones que los créditos que son hipotecarios.

¿A dónde obtener un crédito hipotecario refaccionario?

Puede tener un crédito de este tipo para poder hacer refacciones o remodelaciones en su vivienda sin ningún tipo de problemas, por ejemplo, en BanBajío. El monto mínimo que se le va a financiar con este préstamo va a ser de $150,000 y lo máximo podrá ser el equivalente al 30% del valor de su vivienda. El inmueble como mínimo tiene que costar $500,000, se pide ingreso no menor a $20,000, y tanto en empleo como en domicilio, no puede tener una antigüedad menor a 3 años.

¿Cuál es el crédito hipotecario más rápido que se puede tener?

Debe saber que la obtención de un crédito hipotecario implica determinados pasos que son importantes, los cuáles debe llevar a cabo para que así sea una operación segura. En donde podrá tener créditos hipotecarios rápidos pero también sin complicaciones será en los bancos más reconocidos, algunos de los cuáles ya mencionamos como, por ejemplo, BanBajío, BanRegio, Santander, BBVA, Santander, entre otros que trabajan siempre con reglas claras y con requisitos acorde a sus posibilidades reales. 

¿Cómo calcular un crédito hipotecario?

Siempre para calcular un crédito sin problemas usted tiene que tomar el monto, la tasa y también las comisiones. Nosotros nos ocupamos de cotizar y como referencia utilizamos el crédito hipotecario que tiene Citibanamex para todo el país. Vamos a suponer que quiere comprar una casa que su valor es de $750,000 y va a realizar un enganche del 25%. En ese caso el banco le va a poder prestar una suma de $562,000 aproximadamente a un plazo de 20 años. El pago mensual total que va a tener en el préstamo en base a una tasa de 9.65% anual aproximada, será cercano a $5,700.

¿Cuál es el mejor simulador de préstamos hipotecarios y sus intereses?

Podemos encontrar varias calculadoras de préstamos hipotecarios como así también entidades que nos permiten simular sus operaciones sin complicaciones. Ahora bien, como podrá ver, las opciones en el sector financiero son muchas y no es posible hacer comparaciones al instante en muchos casos. Pero eso a usted ya no le va a suceder más, debido a que en El Mejor Trato, nosotros le permitimos sin costo alguno que simule entre distintas instituciones, para así conocer las cuotas de acuerdo al monto que pide y al interés que se le fija.

¿Se puede solicitar un crédito hipotecario en línea?

Hay ciertos requisitos en los créditos hipotecarios como así también estudios exhaustivos que tienen que realizar los asesores de los bancos, previo a autorizarlos, que dificulta realmente el otorgamiento de préstamos en línea de este tipo. En línea usted va a poder solicitar múltiples créditos personales, inclusive si es cliente de algún banco y tiene pre autorizado un financiamiento, en muchos casos se le da la posibilidad de que lo tramite directamente por cajero automático.

¿Qué crédito hipotecario a largo plazo es conveniente?

Va a tener la posibilidad en casi todas las entidades financieras tradicionales de tener crédito hipotecario a 30 años, o bien, también a 25 años, que son los más más extensos que se pueden obtener. Por ejemplo, a 25 años se recomienda por sus excelentes condiciones el crédito hipotecario que puede otorgarle Citibanamex; otra opción es BBVA que su crédito financiamiento tradicional para vivienda lo puede otorgar en hasta 20 años; o bien, Santander que brinda hasta 15 años.

¿Qué es mejor, un préstamo hipotecario fijo o variable?

Lo bueno de las hipotecas que tienen una tasa fija es que desde el comienzo podrá saber cuánto de cuota va a tener que pagar todos los meses, como así también ante una subida por cuestiones de política económica de los intereses, no se verá afectado de ninguna manera. Los que son con tasa variable, ella variará en función de la Tasa de Interés Interbancaria de Equilibrio, pudiendo también disminuir y pagar menos. Analizando opiniones de usuarios y estadística, nosotros podemos decirle que será mejor un crédito que tenga interés fijo.

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¿Hay algún crédito hipotecario que cubre el 100%?

En México la gran mayoría de las entidades financieras pude otorgarle hasta un máximo del 90% del valor que tenga el inmueble que quiere comprar o construir. Pero, por ejemplo, en HSBC va a poder tener 100% del financiamiento en caso de que sume los apoyos que pueden darle instituciones como Infonavit o Fovissste. Tiene en esta entidad además, un sistema excelente de pagos fijos que pueden ser de hasta 20 años, no tiene comisiones por pagos adelantados y tampoco tiene gastos de aprobación.

¿Hay crédito hipotecario por 95% del valor de la casa?

En la actualidad en el país si quiere tener ese porcentaje del costo de su inmueble puede, por ejemplo, acceder al programa denominado 95% de Financiamiento – Scotiabank, que brinda esta mencionada institución. Para poder tener ese crédito, va a tener que usar el saldo de la subcuenta de vivienda que tenga ya sea en Infonavit o en Fovissste. De ese modo va a tener la casa que siempre soñó sin ningún tipo de enganche, puede aprovechar sus ahorros, puede tener dinero para cubrir otros gastos sin inconvenientes, entre muchos otros beneficios que son excelentes.

¿En dónde acceder a un crédito hipotecario fácil?

Cada banco tiene sus condiciones de contratación sin lugar a dudas y en este tipo de préstamo hay muchas cosas que se deben tener en cuenta, por lo que lleva su tiempo la aprobación, no por mucho tiempo, pero en algunos casos puede ser de hasta 10 días hábiles. Por los requisitos que tiene generales y por los documentos que exige, un programa que puede ser considerado como fácil para lograr alcanzar la vivienda es el Crédito Casa Tradicional de BanBajío.

¿Hay disponible algún crédito hipotecario familiar?

Muchas consultas nos llegaron relacionadas a si existe la posibilidad de pedir un crédito hipotecario que sea familiar, es decir, sumar a otras personas de su círculo. Debemos decir que algunas entidades como puede ser BanRegio, le permiten sumar ingresos de su cónyuge (mediante comprobantes de ingresos), para que así el financiamiento sea mayor. Por otro lado podemos mencionar a BBVA que tiene sus créditos mancomunados y con el dinero que recibe puede utilizarlo para una vivienda, y con ese plan, busca generar un mayor compromiso de pago.

¿Hay crédito hipotecario del gobierno?

Hay sin lugar a dudas préstamos del gobierno para casas y uno de ellos es el programa que se brinda por medio de la Sociedad Hipotecaria Federal, sin que tenga que acudir a otros organismos como puede ser el Infonavit. Dicha institución puede darle financiamiento con tasa fija, puede usar si quiere el saldo de la subcuenta si lo desea, los plazos son de hasta 25 años, puede deducir impuestos por los intereses que paga, y si está adherido al RIF, va a tener muchos otros beneficios.  

¿Qué es el crédito hipotecario Respalda2?

Lo que hace con este crédito es tomar el monto que tiene en la Subcuenta de Vivienda del SAR y complementarle un préstamo adicional que una entidad bancaria puede otorgarle. FOVISSSTE lo que hace es darle a la Subcuenta antes mencionada el saldo y el banco que elige, otorgará lo que le falte de dinero para poder acceder a la vivienda. El banco puede otorgarle generalmente hasta el 90% del costo, podrá tener plazos que van desde 5 hasta 25 años y pueden ser inmuebles nuevos o usados.

¿Hay crédito hipotecario para trabajadores del IMSS?

El SINDICATO NACIONAL DE TRABAJADORES DEL SEGURO SOCIAL puede otorgar créditos hipotecarios a quienes forman parte de él, mediante sorteos. La antigüedad que se debe tener por lo menos es de 5 años. Para comenzar el trámite, el trabajador va a tener que realizar una inscripción en las oficinas de la Secretaria de Fomento de la Habitación y en caso de aprobar, se le dará la oportunidad de pagar en cuotas bajas en hasta 25 años.

¿Se otorgan créditos hipotecarios para zona rural?

Por el momento, financiamientos para compra de vivienda en zonas rurales de México específicamente no hay. Lo que sí debemos destacar es que por parte de Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario hay programas de crédito pero sirven para financiar necesidades relacionadas a la inversión en la actividad agropecuaria. Lo mismo sucede, por ejemplo, con el  Crédito FIRA, que sirve para tener necesidades de factoraje, capital de trabajo, arrendamiento, reporto, prendario, quirografario, entre algunas otras que pueden ser útiles para crecer.

¿A dónde acceder a un crédito para terreno urbano?

Para comprar un terreno, por los buenos comentarios que hay sobre él, muchas personas eligen a Banorte. Mediante su Crédito Terreno puede tener en todo momento flexibilidad en los pagos debido a que se otorgan plazos de hasta 15 años, con un pago fijo en base a una tasa de interés aproximada que es de 12.50% anual. Este préstamo es una de las mejores formas de ampliar su patrimonio y adquirir un terreno, el cual debe estar urbanizado. La solicitud es muy fácil y cuando comienza a pagarlo, puede adelantar la cantidad de cuotas que desee sin penalidad alguna.

¿Se pueden solicitar créditos a fondo perdido para vivienda?

Financiamientos a fondo perdido por parte de instituciones financieras para la compra de una vivienda en México por el momento no hay disponibles claramente, porque ellas ofrecen dinero pero con cierto interés. Ahora bien, el gobierno lanzó en los últimos meses, programas que si bien no son préstamos, son una “ayuda” a personas que tienen créditos y que no pueden pagarlo, o bien, para personas humildes que afrontar un crédito les es muy difícil por el valor que una cuota tiene.

¿Qué es un crédito hipotecario en UDIS?

Un crédito hipotecario en Udis significa que la cuota de su financiamiento será establecida mes a mes de acuerdo a la variación de la inflación que pueda haber. De acuerdo a opiniones de expertos como así también de usuarios, debemos decir que no conviene hacer un financiamiento de vivienda a través de las Unidades de Inversión, debido a que si aumenta la inflación, nuestra cuota exponencialmente también lo hará. Siempre será mejor un crédito en pesos y que tenga un sistema de tasa fija.

¿Cuál es la recomendación de Condusef con respecto a préstamos hipotecarios?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros informa sobre una serie de cuestiones que se deben seguir previos a hacer la solicitud de un crédito hipotecario. Por ejemplo, aconseja a los usuarios que: planeen adecuadamente cuál va a ser el presupuesto que tendrán para el pago de la cuota; que comparen entre las condiciones que pueden brindarle distintas entidades; recomienda tener en cuenta el costo que tienen los seguros en estos créditos; pide que se revise el CAT que su crédito va a tener; también saber cuáles van a ser los gastos iniciales como, por ejemplo, el enganche; entre algunas otras cosas.

¿Conviene más crédito hipotecario o Infonavit?

Debemos decir que ambos programas cubren distintas necesidades para la obtención de una vivienda que una persona puede tener. Por ejemplo, en un crédito hipotecario no precisa tener aportes previos como sí debe tenerlos en Infonavit para acceder en una vivienda. Por otro lado, los bancos tradicionales pueden ofrecerle tasas de interés más bajas en comparación con dicho Instituto. A su vez, en Infonavit en caso de no poder pagar tiene sistemas que van a poder ayudarlo, algo que no ocurre con los bancos.

¿Acceder a crédito hipotecario o a Fovissste?

Determinar con exactitud cuál crédito le conviene más o cuál va a ser mejor para usted dependerá exclusivamente de cuál sea la situación en la cual se encuentre. Por ejemplo, si usted tiene un sueldo fijo debido a que es dependiente, puede sin dudas convenirle Fovissste debido a que después podrá inclusive complementar el financiamiento con un crédito bancario. Ahora bien, si usted no tiene cómo comprobar ingresos fijos, va a ser mejor el préstamo que pueda otorgarle un banco.

¿Es mejor un crédito hipotecario o de consumo?

Si lo que usted quiere es únicamente comprar una vivienda, sin dudas que va a convenirle el crédito hipotecario, producto de que tiene tasas de interés que son mucho más. Puede suceder que usted tenga ahorros y le falte un poco de dinero y no quiere hipotecar el inmueble que compre, en ese caso puede ser una buena alternativa un crédito personal rápido que le dé la posibilidad de reunir todo el capital, y además, quizás poder quedarse con dinero extra para cualquier otro tipo de gasto que tenga que afrontar.

Crédito hipotecario vs Leasing: ¿Qué es mejor?

El leasing para vivienda no es un figura financiera tradicional en México, pero básicamente consiste en que una persona arrienda un inmueble, paga una suma fija por cierto plazo, y al final de este, paga un monto determinado (cierto porcentaje del valor que tenga), para poder pasar a ser dueño definitivamente. Por cuestiones de seguridad financiera, sin dudas que va a convenirle el préstamo hipotecario, debido a que desde el momento que paga la casa, es suya, más allá de que tenga la garantía.

¿Cómo es el crédito para construcción de Construrama?

Construrama es una empresa especializada en la comercialización de materiales y productos que son necesarios para la construcción integral de una vivienda en cualquier parte del país. En busca de ayudar a quienes desean tener su casa, tiene financiamientos que son de lo más variados realmente y ahora queremos mostrarle algunas de las posibilidades que se le darán:

  • Puede pagar, por ejemplo, en plazos que son de 3, 6 y 12 meses, sin tener intereses en caso de que sea con tarjeta de crédito o débito.

  • Si es derechohabiente del Infonavit y accede al programa Mejoravit, puede tener importantes descuentos y si quiere, puede al saldo de la subcuenta de vivienda utilizarlo como forma de garantía de pago.

  • Por otro lado, quienes son clientes de Coppel pueden sin problemas utilizar el Crédito Coppel para adquirir materiales con importantes beneficios.

  • Otra de las alternativas de financiamiento que tiene es por medio de la Tarjeta de Crédito Afirme Construrama, la cual en cualquiera de las compras que realice puede tener plazos de hasta 3 o 6 meses sin ningún tipo de interés.

  • Y claro que no podemos dejar de mencionar al programa Patrimonio Hoy, el cual le sirve para poder hacer aportes, ahorrar y construir así a su ritmo. Puede hacer pagos durante 52 semanas si lo desea.

¿Cómo es en Metrofinanciera el crédito hipotecario?

Metrofinanciera es una entidad que se especializa puntualmente en ofrecer créditos que sean hipotecarios. Tiene varias opciones para poder brindarle como, por ejemplo, apoyo para quienes tiene crédito mediante Infonavit, también para el Cofinavit y una de las más conocidas es el Crédito Tradicional. Este crédito tiene beneficios muy buenos y a ellos ahora vamos a destacarlo:

  • Hasta el 90% del valor de la casa que usted quiera tener la entidad le va a poder prestar.

  • En el crédito puede elegir la opción de pagos a tasa fija o bien, a pagos definidos.

  • En cualquiera de los formatos que elija, la tasa de interés siempre es baja.

  • Tiene comisiones pero son muy pocas y no sólo eso, ellas son mínimas en todo momento.

  • Cuenta con tres seguros en el préstamo que es el de vida, daños y desempleo.

  • En cuanto a opciones de plazos diremos que puede elegir entre 5, 10, 15, y 20 años.

¿Cómo es el crédito hipotecario verde?

Esta es una pregunta que en realidad se refiere a la Hipoteca Verde que puede tramitar ante Infonavit. Lo que va a significar es que no importa qué vivienda se financie por medio de este Instituto, siempre ella va a tener que contar con los elementos necesarios y suficientes para que pueda reducir de forma constante el consumo de agua, luz, entre otras cosas. Para que usted pueda instalar todos los aparatos necesarios, siempre van a darle un monto extra de dinero a su crédito original.

¿Hay crédito hipotecario en Operax?

Debe saber que Operax es una empresa que se dedica a administrar exclusivamente créditos de clientes propios y a ellos también le brinda el sistema de asesoría y cobranza. No tenga dudas de que por medio de esta institución usted va a poder conseguir el préstamo hipotecario que está buscando acorde a su necesidad. Para eso debe acudir a las oficinas o llamar por teléfono, para que de ese modo, un asesor pueda evaluar su necesidad y también su perfil crediticio y así darle una buena opción.

¿Cómo son en ABC Capital los préstamos para viviendas?

El Banco ABC Capital préstamos en lo que respecta a vivienda, otorga préstamos pero a quienes son desarrolladores de ellas. Puede financiar proyectos con respuesta en un plazo de tan solo 5 días y brindarle toda la asesoría técnica que necesitan para poder realizar las correspondientes inversiones. El plazo del crédito puede ser de hasta 60 meses, se financia hasta el 65% del proyecto total, tiene tasas de interés que son muy competitivas y no hay penalidades si hace pagos anticipados.

¿Qué características tiene el crédito hipotecario Ve por Más?

El programa que dicha entidad tiene es denominado B×+ Casa Adquisición Tradicional, en el cual puede tener enganche que sea desde el 10%. Le permite la institución que sin inconvenientes haga uso de aquel saldo que pueda llegar a tener en la subcuenta de vivienda en Infonavit. Tiene plazos extensos de hasta 20 años para que su cuota sea baja, algo que también sucede porque la tasa de interés es reducida, desde 8.40% hasta 11.50% aproximadamente.

Muchas de las preguntas que respondimos de cientos de usuarios también están muy relacionadas con la cuestión de solicitud de créditos personales. A ellos, en el acto, sin demoras, de forma gratuita y sin intermediarios, puede simularlos cada vez que quiera en El Mejor Trato y así encontrar propuestas interesantes.

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Preguntas y respuestas

Buenas tardes, ¿qué ventajas tengo el manejar mi crédito de Fovissste con ustedes ?

ABC Capital ofrece varios beneficios en los créditos Fovissste, entre ellos ayudarte con tu crédito hipotecario. Si tienes tu crédito Fovissste con ABC Capital, contarás con cobertura, realizarás el trámite de forma gratuita, te asesorarán con el crédito hipotecario y tendrás respuestas en muy poco tiempo. Se te ofrecen tiempos también para el pago de viviendas si eres promotor inmobiliario.

¿A dónde obtengo un check list de la documentación a presentar?

ABC Capital establece que los clientes que soliciten créditos Fovissste deberán presentar la siguiente documentación: presentar copia y original del talón de pago (el último), copia y original de la identificación con firma y fotografía, del acta de nacimiento, de la constancia de servicios que demuestran la antigüedad, del acta de matrimonio, etc.

Buenas tardes, ¿tienen domicilio en Puebla?

ABC Capital no cuenta con oficinas en Puebla, pero los clientes pueden solicitar el crédito a través de un llamado telefónico a la empresa. Consulta tus opciones y la posibilidad de enviar los documentos necesarios de una manera alternativa a la presencial. ABC Capital cuenta con oficinas en Nuevo León (dos sucursales), en Jalisco, Hermosillo Sonora y en Culiacán Sinaloa.

¿Puede el ISSEMyM prestarme el dinero para liquidar mi crédito hipotecario con el banco Bancomer? Tengo desde el 2006 pagando las mensualidades de mi casa y cada año suben más.

El ISSEMyM podrá prestarte el dinero para terminar de pagar el crédito hipotecario que tengas con otra entidad bancaria solo si eres afiliado de esta entidad y si te encuentras cotizando en el ISSEMyM durante por al menos 2 años. Si esto es así, podrás solicitar el préstamo que es específico para este fin.

Qué tal, yo trabajo en la Universidad Mexiquense del Bicentenario desde hace 8 años y medio y tengo el servicio de ISSEMyM ¿saben como puedo sacar un crédito para construir mi casa aquí en el estado de México?

Si trabajas en la Universidad Mexiquense del Bicentenario y eres afiliado y cotizas en el ISSEMyM como mínimo hace 2 años, podrías pedir un crédito para construir tu casa en el Estado de México solicitando el crédito en esta entidad. Tendrás que corroborar que cumples con los requisitos y reunir todos los documentos que pide el ISSEMyM para otorgar estos préstamos.

Soy de servidor público de Tultepec, Estado De México. Tengo 10 años trabajando, ¿dónde puedo solicitar un crédito para una casa, donde y que requisitos necesito?

Si eres servidor público de Tultepec, en el Estado de México, probablemente seas afiliado del ISSEMyM. Si esto es así, esta es la entidad en donde podrías obtener un crédito hipotecario para comprar o construir una casa. Lo tendrás que tramitar en las oficinas del ISSEMyM de tu localidad y los requisitos dependerán del tipo de crédito (de adquisición, construcción o cancelación) que pidas; pero en general te pedirán que lleves 2 años cotizando en esta entidad, tener menos de 70 años y documentación como tarjeta de identificación, comprobante de ingresos, entre otros.

Estoy regresando a cotizar al ISSEMYM, ya coticé con anterioridad 3 años ¿podré acceder a un crédito de vivienda? Gracias.

Si ya cotizaste 3 años con el ISSEMYM del Estado de México podrías acceder a un crédito de vivienda. Puedes pedir préstamo tanto para remodelar una vivienda que ya tengas como para comprar una casa nueva. El monto que puedas pedir dependerá de tus ingresos y de tu perfil financiero.

Tengo 36 me voy a juntar y no queremos pagar rentas ¿qué posibilidades hay de obtener un crédito para una casa? Yo trabajo en una empresa de publicidad espero me puedan ayudar.

Si quieres juntarte con tu pareja y no quieres pagar rentas podrías solicitar un crédito hipotecario en una entidad bancaria. Como tienes trabajo fijo en una empresa de seguridad seguramente no tengas inconvenientes en cuanto a los requisitos. Si tu pareja también trabaja podrían sumar sus ingresos para que el monto del crédito pueda ser mayor.

Tengo 49 años y necesito un lugar donde vivir, mi salario es de 5500 mensuales y quiero ver si puedo obtener un crédito en la CDMX estoy arrimada con un hijo y él y su mujer me tratan mal y me corren casi a diario necesito ayuda.

Como eres ciudadana de la Ciudad de México puedes solicitar un préstamo en el INVI en el marco del programa de vivienda en conjunto. Para poder ser beneficiaria de este programa es importante que no tengas ninguna propiedad a tu nombre. Tendrás que presentar una serie de documentos y formularios ante el INVI.

Tengo una casa y quiero modificar para hacerla habitacional para 5 hermanos ¿cómo podría ayudarme el INVI y que requisitos necesito?

El requisito más importante que tendrás que cumplir para poder pedir la asistencia del INVI para modificar tu casa para hacerla habitacional para 5 hermanos es que esa casa se encuentre en la Ciudad de México. El otro requisito importante a tener en cuenta es que no puedes tener ingresos superiores a 5 VSMD.

Me gustaría saber como puedo obtener una vivienda INVI o un crédito para poder comprar una casita, ya que tengo 2 hijos y la verdad quisiera tener algo propio para que mis hijos no estén rodando.

El programa de vivienda INVI es exclusivo para personas de escasos recursos que viven en la Ciudad de México. Si no vives en esta localidad tendrás que considerar otros créditos hipotecarios. Los bancos ofrecen préstamos de este tipo y también puedes pedir subsidios con programas como por ejemplo el que ofrece la CONAVI.

¿Me podría informar cuáles son las organizaciones en las que pudiera integrarme para adquirir un crédito para obtener un departamento?

Para obtener un departamento con crédito hipotecario podrías averiguar en el banco donde tienes una cuenta bancaria o donde te pagan tu salario. De todos modos, te recomendamos que antes de tomar la decisión averigües en otros bancos de confianza para saber cuál es el crédito más conveniente para ti.

Quiero solicitar mi crédito con ISSFAM, tengo el grado de teniente (del ejército) con 22 años de antigüedad, ¿a cuánto ascendería el préstamo hipotecario en caso de que lo solicite por estos días, de cuanto sería el descuento? ¿Mensual? ¿O quincenal? ¿El plazo de pago de cuantos años es? Tengo entendido que son a 20 años, tienen de menos tiempo? Muchísimas gracias. Saludos.

Como Teniente en el ISSFAM podrías pedir aproximadamente un monto máximo de $800,000. El crédito hipotecario que ofrece esta entidad gubernamental se puede pagar tanto de modo quincenal como mensual. Si eligieras pagar quincenalmente pagarías alrededor de $1,867 y si pagaras mensualmente $3,700. No obstante, estos montos son solo de referencia y podrían variar en función de tu situación específica. El ISSFAM no especifica si se puede solicitar un plazo más corto; podrías preguntar a la entidad para ver si es posible.

Alcanzo el préstamo por 430 mil, ¿de cuánto sería mi descuento quincenal?

Si estás haciendo referencia al préstamo de ISSFAM por 430 mil, tendrías descuentos quincenales de aproximadamente $1,065. No obstante, es importante que tengas en cuenta que estos números pueden ser diferente según cuál sea tu situación económica y financiera. Los préstamos del ISSFAM son exclusivos para personal del ejército y tienen una de las tasash más baja y conveniente.

Soy retirado, ¿puedo solicitar un préstamo hipotecario para construcción?

Como retirado de las fuerzas armadas de México puedes solicitar un préstamo hipotecario para construcción tanto en el ISSFAM como en Banjército. Según el rango que hayas alcanzado en las Fuerzas a lo largo de tu carrera, será la cantidad de dinero que puedas solicitar y los descuentos que te harán.

Muy buenos días, desde Nogales, Sonora. Soy militar retirado, con 30 años de servicio, ¿me podrían informar si tengo derecho a un préstamo hipotecario para adquirir un terreno en la Ciudad de México?

Como personal retirado con 30 años de servicio podrías pedir un crédito hipotecario en Bajército. No obstante, estos préstamos son para la compra de una vivienda y no de un terreno sin ninguna construcción. Si estás radicado en Nogales, Sonora y quieres comprar un terreno en la Ciudad de México tendrías que corroborar con Banjército para determinar si esto es posible.

¿Con el crédito hipotecario qué otorgan puedo adquirir un terreno?

Que puedas adquirir un terreno dependerá del tipo de préstamo y de la entidad bancaria que elijas para tu préstamo hipotecario. Algunos bancos otorgan préstamos apartes para terreno y otro para la construcción de la vivienda. También hay préstamos que te permiten comprar una casa ya construida donde el tema del terreno no sería un inconveniente.

Qué necesito para un crédito hipotecario en Banorte? Cuánto me podrían dar? Muchas gracias por la respuesta.

En Banorte tiene por ejemplo el programa Hipoteca Fuerte en donde puede tener 100% de financiamiento e inclusive sumar 10% más si utiliza Cofinavit. Tiene tasa anual fija que se establece a partir de 8.00% y puede tener uno de los más cómodos plazos del mercado debido a que será de hasta 20 años.

Para hipotecar mi casa tengo que tener nómina?

Eso va a depender generalmente de los requisitos que la entidad bancaria tenga a donde haga la solicitud. Pero sí podemos decirle que en la actualidad, para poder acceder a cualquiera de los préstamos hipotecarios que hay en México, se pide que tenga ingresos comprobables, cierta antigüedad laboral y cuenta de nómina para los descuentos. ?

Quisiera saber una cosa, el crédito hipotecario de Banamex, debo dar dinero inicial? Gracias

Para el caso del Crédito Hipotecario de Banamex, debemos decirle que no va a tener que pagar nada inicialmente. La comisión de apertura es de 0% para su beneficio, por lo que no debe preocuparse. En cuanto al Costo Anual Total, decimos que es de 11.4 % sin el IVA incluido. ?

Quisiera saber si en el crédito para construir casa de Scotiabank, que me hablaron de él, puedo sumar un apoyo de Infonavit. Gracias

Si pide el programa Construye tu Casa que está disponible en Scotiabank, en el cual tiene pagos que son fijos y puede reducir su financiamiento en caso de pagar puntualmente, sin dudas que puede aplicar su Apoyo de Infonavit sin ningún tipo de complicaciones. Será eso una ayuda muy buena que le va a servir para tener mejores montos de financiamiento. ?

Estoy viendo una propiedad de unos 750 mil pesos, Banamex financia? Cómo sería un plan de cuotas?

Si usted desea acceder mediante Banamex a una vivienda que tenga un costo de $750,000 va a poder financiar a un plazo de 20 años, el 85% del valor de dicho inmueble. Se aplicará entonces una tasa total y anual, con todos los costos incluidos, que va a ser de 11.5% sin IVA. Por lo cual, la cuota a pagar por mes va a ser de aproximadamente $6,500.

No puedo comprobar ingresos ya que trabajo en una gasolinera, mis ingresos son de 12 mil pesos. ¿Puedo solicitar el crédito?

Si usted está interesado en contratar un crédito hipotecario con la tasa más baja pero no puede comprobar sus ingresos, existen otras opciones de financiamiento en dónde le solicitarán una garantía prendaria o líquida, o incluso un aval de un tercero como deudor solidario. Para encontrar las mejores opciones de financiamiento, puede utilizar nuestro cotizador online dónde comparará diferentes tasas de interés de los bancos más reconocidos de nuestro país.

Soy independiente, trabajo por mi cuenta, puedo comprobar ingresos. En Santander hasta qué edad dan el crédito hipotecario?

Si usted quiere hacer el trámite del programa Hipoteca Santander, debe saber que se lo podrán otorgar al financiamiento hasta la edad de 78 años. Debe contratar obligatoriamente para el préstamo algunos seguros tales como lo son de daños, vida, desempleo, etc. Un beneficio muy bueno de este crédito que antecedentes crediticios no precisa. ?

Tengo una vivienda pero necesito hipotecarla para un negocio, cuál es la mejor opción?

Ante su necesidad, tiene una alternativa muy buena que puede ser el Crédito Liquidez de Banorte. De la cotización que se realice de su vivienda, se le puede otorgar hasta el 70% en efectivo y tener luego pagos fijos y cómodos, producto de que la tasa de interés anual se establece en tan solo 15.70% aproximadamente. ?

¿Tiene comisión por pagos anticipados el préstamo hipotecario de Banamex?.

Realizar pre pagos totales o parciales de cuotas no va a generarle a usted ningún tipo de comisión.

Buen día. Gracias, mi consulta es: me interesa el crédito de vivienda de Banamex, qué tiempo me piden trabajando? Gracias

Tiene el Crédito Hipotecario de Banamex una serie de beneficios que sin lugar a dudas, no son pocos. Uno de ellos es que se pide antigüedad laboral mínima, la cual para aplicar tiene que ser de un año. Se le piden, de forma conjunta con eso ciertos ingresos, que deben ser por mes, de al menos $15,000. ?

Me hablaron de la hipoteca que brinda Santander, qué ingreso me piden si soy asalariado? Gracias

Para poder acceder al programa Hipoteca Santander usted va a tener como requisito que su ingreso, en caso de ser asalariado, sea de por lo menos $7,500 netos. Algo importante relacionado con esta cuestión es la antigüedad laboral que los asalariados se les piden, la cual debe ser de por lo menos 6 meses. ?

¿Se le puede prestar a un pensionado?

Claro que si, existen excelentes préstamos personales para pensionados en nuestro país, con tasas de interés preferenciales y excelente financiación. Por ejemplo, en Bancomer si usted tiene hasta 84 años y una pensión superior a los $1.500 mensuales, puede acceder a su préstamos vía nómina solicitando desde $2.000 y financiando en hasta cinco años.

Como se podría hacer si tengo un financiamiento hipotecario y quiero trasladarlo, pidiendo un nuevo préstamo. Hay eso en Scotiabank? Gracias

Lo que puede hacer es pedir el programa Transfiere tu Hipoteca de Scotiabank. Podrá así de modo directo aprovechar importantes beneficios de este banco tales como seguro de desempleo gratuito, comisión de apertura que puede financiar, pagos fijos, deducciones fiscales, mínimos requisitos, pagos anticipados sin penalidades, entre muchos otros que son excelentes. ?

¿Qué monto máximo de dinero puedo tener con el Crédito Hipotecario de Scotiabank?.

Por medio de dicho programa podrá tener hasta el 90 % del valor de la propiedad.

Me interesa un crédito hipotecario.

Si usted desea contratar un crédito hipotecario en nuestro país, usted tiene cientos de opciones con diferentes tasas de interés y financiación a su disposición. La mejor solución para su problema, será utilizar el cotizador online presente en nuestra página web para que desde la comodidad de su hogar pueda comparar las mejores opciones financieras de nuestro mercado.

¿Tiene comisión por apertura el financiamiento inmobiliario de Scotiabank?.

Tiene dicha comisión muy baja establecida en 1. 25 %.

¿Qué banco ofrece la mejor tasa de interés?

Si usted está interesado en contratar un préstamo hipotecario, existen cientos de opciones en el mercado con diferentes requisitos y montos máximos a solicitar. Entidades bancarias como Bancomer ofrecen una tasa de interés que parte del 23%, mientras que Banamex ofrece un 25,9% anual. Para comparar todas las opciones del mercado, le recomendamos utilizar nuestro cotizador online.

Hay algún crédito que sea 100% online para comprar una vivienda?

En México actualmente créditos hipotecarios que se pidan 100% online no hay, debido a que todos ellos requieren del análisis profesional de documentación, condiciones y requisitos, que todo vía digital sería prácticamente imposible realizar. Sí puede encontrar créditos personales que sean todo por internet su tramitación y el depósito en su cuenta.

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