Portafolio de Inversión: ¿Qué es? - Tipos y Ejemplos

Cuando se comienza a invertir no sólo puedes quedarte con los conceptos y la información clave de aquel activo de inversión que ha llamado tu atención. Es fundamental poder ir más allá si lo que buscas es tener éxito con las inversiones que elijas y sobre todo con hacer que tu dinero logre crecer como deseas.

Un concepto que se toca mucho es el de portafolio de inversión. Pero, ¿sabes de qué se trata o cómo puedes construirlo o mejor aún, cuáles son los mejores? Si necesitas contar con tal información no te puedes perder el siguiente contenido, en el cual te explicamos todo en detalle.

Ya es tiempo de dar un paso importante en tus finanzas personales y es a través del portafolio de inversión.

¿Qué es un portafolio de inversión?

Puede que en distintas oportunidades hayas oído la palabra portafolio de inversión, pero ¿tienes claro de qué se trata?

Para los especialistas este puede ser el mecanismo que te lleve al éxito de las inversiones y a correr la menor cantidad de riesgo posible, pero no nos adelantemos y pasemos a revisar cada uno de sus características.

¿En qué consiste un portafolio de inversión?

Si quieres comenzar a invertir no será suficiente con comenzar con un tipo de activo de inversión y volverte en todo un especialista de este. Es clave que logres conocer más conceptos, y el hecho de ampliar tus conocimientos implica tener claridad sobre lo que significa armar portafolio de inversiones.

Un portafolio, también conocido como cartera de inversiones, es el conjunto que tendrás de distintos productos de inversión. Este puede componerse de inversiones de renta fija, como los Cetes o los fondos de deuda, así como de renta variable, que pueden ser las acciones o bien de renta mixta.

Portafolio de inversión: ¿Para qué sirve?

Así es, si eres nuevo solo estás pensando en conocer a fondo un solo tipo de inversión, para luego comenzar a mirar otras alternativas. Pero debes saber, que el portafolio sirve para que puedas diversificar, o bien si lo vemos desde otra perspectiva, que puedas disminuir los riesgos.

Ejemplo de portafolio de inversiones

Para que se pueda entender mejor el portafolio de inversión, un claro ejemplo de una cartera de inversor principiante, por lo tanto conservador, será tener Cetes, Bonos, depósitos a plazo en el banco y Udibonos.

En cambio, un ejemplo de portafolio de un perfil de inversionista agresivo será uno que cuente con acciones, divisas, fondos de inversión, FOREX.

Aquí todo depende de ti y del perfil en el cual te encuentres, el cual puede cambiar con el paso del tiempo y de tu experiencia.

Tipos de Portafolios de Inversión

Así como existen distintos ejemplos de portafolio te encuentras con distintos tipos, te los presentamos a continuación.

Portafolio Diversificado

Cuando se habla de portafolio diversificado, es que este lo crearás tanto con activos de inversión de renta fija como de renta variable. No olvides que diversificar es la mejor estrategia para cuidar tus finanzas.

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Portafolio de Acciones

Este tipo de cartera de inversión solo estará compuesta por acciones, elegir la empresa en la cual invertir depende netamente de ti y de cuáles se encuentren entregando mejores rendimientos.

Portafolio Conservador

Cuando se habla de conservador, se hace referencia a aquel que busca correr la menor cantidad de riesgos posibles. Lo que significa que los productos a elegir solo se encontrarán en la categoría de renta fija. Ya que desde el inicio conocerás lo que obtendrás.

Portafolio Cetes Directo

Los Cetes son una excelente herramienta de inversión si estás comenzando en las inversiones, ya que son de renta fija, y te entregan desde un inicio la rentabilidad que obtendrás.

Al referirnos a Cetes Directo, es como tal la plataforma en línea en la cual puedes hacer tus inversiones.

Portafolio de Criptomonedas

Si las monedas digitales son tu especialidad y llaman tu atención, un portafolio de criptos será el que sólo tenga tal instrumento de inversión.

Portafolio de Inversiones a Largo Plazo

Existen inversiones a largo y a corto plazo. Cuando creas un portafolio a largo plazo se estará hablando de inversiones de mayor riesgo, como las acciones o los fondos de inversión de renta variable.

Portafolio de Inversiones a Corto Plazo

El corto plazo queda para aquellas inversiones de bajo riesgo, como son los Cetes, los Bonos o las Udis. El corto tiempo significa que el máximo plazo a invertir no superará los 3 años.

Mejores Portafolios de Inversión

Distintas entidades financieras en México te permiten invertir en portafolios. Sigue leyendo y conoce los considerados como los mejores.

Portafolio de Inversión BBVA

Aclaremos que la opción de portafolio en BBVA consiste en que la institución bancaria gestiona la cartera que has creado, optimizando tu patrimonio.

Portafolio de Inversión Allianz

Allianz te ofrece distintos tipos de inversión, pero la ventaja, es que además de invertir, la entidad ofrece la opción de administrar tu portafolio para un mejor rendimiento.

Portafolio de Inversión Banamex

Si eres cliente Banamex puedes acceder a beneficios especiales al momento de invertir y acceder a la gestión de portafolio por parte de ellos.

Portafolio de Inversión GBM

Una excelente alternativa en GBM es crear con ellos tu portafolio de inversión a través de asesoría.

Portafolio de Inversión HSBC

HSBC te permite invertir en variedad de activos que puedes adaptarse a tu perfil. Su vas aumentando tus productos puedes crear tu propio portafolio.

Portafolio de inversión Santander

Crea tu portafolio en banco Santander si eres cliente y accede a algunos beneficios, como poder ser asesorado cuando lo requieras.

Portafolio de Inversión Sura

Sura se encarga de diseñar fondos de inversión y portafolios personalizados para que puedas hacer crecer tu dinero. Considera que cuentan con más de 70 años de experiencia.

Para finalizar, como ves, acabamos de hacer una revisión profunda del portafolio de inversión, siendo lo más importante, que tengas presente que será la mejor estrategia para proteger tu patrimonio. Elige entre la amplia variedad de entidades que gestionarán por ti y crearán tu portafolio para obtener los mejores rendimientos. 

Autor: Cristian Rennella

Actualizado: 07/12/2023