Pide Préstamos Personales en Línea | ElMejorTrato

En un mundo tan lleno de tecnología las generaciones actuales disfrutan de opciones que no existían en otras épocas; una de ellas son los préstamos personales que ofrecen las instituciones del sistema bancario y muchas no bancarias, pero que participan activamente en el mercado. A continuación te contamos todo sobre los préstamos personales, cómo compararlos, sus requisitos, características y cuáles son los mejores.

¿Qué son los préstamos personales?

Un préstamo personal en su definición más básica, es una forma o solución para afrontar un gasto no contemplado o inesperado, una emergencia financiera o un gasto necesario el cuál no llega a cubrir. Estas herramientas son una alternativa sencilla y rápida que permitirán a quien lo solicite comprar activos, pagar deudas o realizar algún gasto deseado.

Este tipo de créditos son otorgados por entidades cómo lo son bancos u otras instituciones como una financiera. La finalidad de esto es satisfacer las necesidades económicas, cualesquiera que sean.

Pasos para obtener un Préstamo Personal

Para obtener un préstamo personal, como en la mayoría de los países, es necesario realizar una serie de pasos previos para tener acceso al dinero que necesitas. Estos suelen ser pasos rápidos y sencillos, que puedes realizar en forma presencial u online en la mayoría de los establecimientos que presten este servicio de préstamos.

Antes de comenzar tu solicitud, siempre ten en cuenta que no debes pedir más de lo que realmente necesites. Considera siempre que luego este dinero debe ser devuelto, es por eso que debes pedir lo que necesitas y evaluar cuál es tu capacidad de pago para poder llevar a cabo las devoluciones del mismo.

1. Lo primero que debes hacer, como mencionamos, es planificar tus finanzas. Lo que necesitas, tu posibilidad de devolverlo, tiempo en el cuál puedas hacerlo, etc. Luego debes investigar las distintas instituciones que se encuentran en México y que ofrezcan créditos personales por el monto que necesitas. 
2. Luego, para encontrar la mejor opción, lo mejor que puedes hacer es comparar las tasas de interés de cada una de estas instituciones. Para esto puedes utilizar el simulador de ElMejorTrato.com en donde podrás encontrar las mejores opciones y compararlas entre ellas para encontrar el préstamo que más se adecúe a tu bolsillo.
3. Una vez que selecciones la mejor opción, realiza la solicitud en la entidad que más te convenga. Es probable que te soliciten algunos documentos para validar tu identidad y tu capacidad financiera para devolver el dinero que te presten. Una vez realizado esto, la institución analizará tu perfil y determinará si eres elegible para obtener el préstamo.

Préstamos Personales ¿Qué requisitos tienen?

En general todos los préstamos personales de las distintas entidades manejan una serie de requisitos similares. A pesar de esto, debemos mencionar que en algunas ocasiones, las instituciones financieras, pueden solicitarle algún documento extra con la finalidad de corroborar su capacidad crediticia. Este último aspecto suele ser de importancia ya que las instituciones dan mayor prioridad o mayores beneficios a personas con mejor historial crediticio.

Requisitos de un crédito personal:

• Ser mayor de edad
• Identificación oficial vigente (INE, licencia de conducir o pasaporte)
• Comprobante de solvencia
• No superar el nivel máximo de endeudamiento
• En ocasiones le realizan un cuestionario

¿Cuáles son los mejores préstamos personales?

Si lo que quiere saber es cuáles son los mejores préstamos personales es importante aclarar que existen una amplia variedad de opciones en el mercado y que cada una se ajusta a una persona distinta. Es por este motivo que le recomendaremos algunos puntos principales a observar al momento de elegir, para que pueda sacar su conclusión y elegir el que más se ajuste a sus necesidades.

En primer lugar lo que debe hacer es analizar el tipo de crédito que usted necesita, debido a que en las distintas entidades existen diversos servicios y puede que otro sea el que se ajuste a su problema, por ej. que necesite un crédito hipotecario y no uno personal. Segundo, observe los requisitos, vea que puede cumplir con todos los necesarios para solicitar dicho préstamo. Dependiendo donde solicite el crédito podrá ver que algunos son más flexibles que otros. Esto nos lleva al tercer punto a observar, mientras más sencillo, mayor riesgo. Es por esto que cuando las entidades solicitan menores requisitos debe observar con atención la tasa de interés ya que puede llegar a ser mayor que en las otras entidades. Por último, es importante elegir una entidad autorizada, lo cuál puede hacerlo a través de la CONDUSEF.

Préstamos personales en línea ¿Qué son?

Son todos aquellos préstamos que son autorizados y liquidados por medio de las herramientas tecnológicas del internet; mediante trámites en línea se llena la solicitud, se hace el análisis, se aprueba o niega el crédito; en caso de que se apruebe el depósito de la cantidad aprobada se deposita en la cuenta del beneficiario mediante transferencia directa, es decir, en línea.

¿Cómo pedir un préstamo personal en línea?

La tecnología es la gran aliada de este tipo de financiamiento; la mayoría de las financieras cuentan con aplicaciones o sitios en internet por los cuáles mediante el llenado de algunos datos personales en plantillas predefinidas inician la evaluación para la eventual autorización de los préstamos solicitados.

Como señalamos, es necesario aportar algunos datos personales como nombre completo, domicilio, ingresos y referencias personales. Adicionalmente se requiere comprobar la identidad del solicitante mediante el envío también en línea del documento de identidad, conocido en México como INE, más el comprobante de domicilio.

Es un trámite muy sencillo, la mayoría de las veces no debe llevar más allá de 10 minutos; dependiendo de la empresa, pero es el promedio.

Préstamos personales por internet: Opciones

Son la misma opción, la solicitud de un préstamo por medio de internet y el llenado de plantillas predeterminadas en los sitios o aplicaciones de las compañías que otorgan estos créditos.

Estos préstamos han llegado para quedarse en el mercado mexicano y en el mundo en general; la nueva economía y las generaciones de millones de jóvenes, así lo determinan. Los préstamos personales por internet le han ganado el mercado prácticamente a la banca tradicional, aunque todavía no hay cifras certeras sobre qué tanto porcentaje representan del mercado total.

Como ejemplo podemos nombrar a un sinnúmero de empresas, algunas son:

• Afluenta
• Creditea
• Financer
• Mimoni
• Préstamos365
• Cashrush
• Solicitaloahora
• Provident

Características de un préstamo en línea

Préstamos en Línea ¿Cuál es el mejor?

Siguiendo con lo mencionado anteriormente, le dejamos una lista de aquellas entidades que ofrecen préstamos en línea para que pueda comparar. Si quiere hacerlo de manera directa, rápida y sencilla podrá realizarlo utilizando nuestro simulador online que se encuentra en la parte superior y así obtener mayores beneficios al encontrar la mejor opción.

• BanRegio
• Santander
• BBVA
• HSBC
• Citibanamex
• Banorte

Montos de los préstamos personales en línea

Los préstamos personales en línea ofrecen distintos montos según la entidad financiera que los ofrezca. Como mencionamos anteriormente, una característica importante de estos, son los requisitos. Mientras mayores requisitos normalmente le pueden ofrecer mayores montos siempre que cumpla con ellos. A modo de ejemplo podemos comparar BBVA ofrece préstamos personales en línea inmediatos de hasta $750 mil pesos a tasa fija, mientras que en Konfío podrá solicitar un crédito desde $100mil hasta 3 millones de pesos. A continuación te dejamos algunos ejemplos de los montos más solicitados.

Préstamos de hasta 30 mil pesos

Los simuladores de préstamos personales generalmente incluyen cualquier monto deseado, aunque no suelen prestarse recursos menores a los 5 mil pesos en el mercado mexicano, salvo en el caso de las compañías que otorgan minicréditos, de muy corto plazo.Los préstamos de hasta 30 mil pesos suelen estar entre los más solicitados para créditos de corto plazo dirigidos por lo general a financiar el consumo. Credy es una plataforma que ofrece préstamos iniciales con este límite de monto en condiciones favorables; por ejemplo, el primer préstamo autorizado es gratis en cuanto a costo financiero debiéndose pagar únicamente el capital prestado, con plazos que van de 4 hasta 12 meses.

Préstamos de 35 a 50 mil pesos

En este rubro de monto las condiciones empiezan a modificarse; generalmente; la tasa de interés es un poco menor pero los plazos se amplían y en ocasiones se solicitan garantías adicionales. Creditea; es una opción en el mercado mexicano; según su sitio incluso puede prestar hasta 70 mil pesos, en este caso específico solicita ingresos mensuales mínimos de 10 mil pesos y ofrece opciones adicionales como una especie de línea de crédito o un fondo para usar los recursos cuando se necesiten.

Préstamos de 60 a 80 mil pesos

Son; préstamos con más requisitos para su contratación, especialmente en cuanto a garantías e investigación del crédito; también se pide por lo general la firma de un obligado solidario, es decir, un responsable de pagar el crédito en caso de que el titular deje de hacerlo. Después de dicha cantidad las garantías son inevitables y el proceso para su autorización suele ser largo debido a que los préstamos entran en otra definición.Por lo general, la banca tradicional también realiza préstamos personales; por estos montos, podemos ver cuales son las entidades autorizadas por;la CONDUSEF, aunque sus requisitos son mucho más estrictos que los de las plataformas del mercado Fintech. Por ejemplo, no prestan recursos a quienes no tienen una cuenta de nómina con ellos y limitan las cantidades dependiendo del salario mensual del trabajador. Cabe mencionar que;al cierre del año 2020;el 86% de los créditos bancarios fueron otorgados por las distintas entidades financieras aprobadas. Por no mencionar la obligatoriedad del análisis crediticio y el cobro de comisiones, así como tasas de interés que también son altas para el mercado mexicano.

Préstamos de 10 mil hasta 325 mil pesos.

Yotepresto es una plataforma consolidada cuyo modelo de negocio ha sido un éxito porque conecta a personas que necesitan préstamos con quienes tienen dinero para prestar, con lo que disminuye sustancialmente el costo financiero que suelen cobrar los bancos. Es un esquema de préstamos entre particulares con montos que van desde 10 mil hasta 325 mil pesos.

Prestamos Personales en línea - Ventajas

Solicitar un préstamo personal en línea suele tener algunas ventajas y beneficios al momento de obtenerlo. Lo primero es la comodidad. Podrá evaluar distintas opciones desde su vivienda, sin necesidad de tener que concurrir a las distintas entidades. Otra ventaja de estos, es que podrás obtener el dinero con mayor rapidez y con menores requisitos. Actualmente, las fintech o entidades financieras digitales apuestan por otorgar montos de dinero en concepto de crédito con muchos menores requerimientos que las entidades tradicionales. Por último, el tiempo, ya que este tipo de préstamos suelen ser otorgados dentro de las 24hs de solicitado el mismo.

Comparador de Préstamos Personales ¿Qué son?

Un Comparador de Préstamos Personales es una herramienta mediante la cual el solicitante de un crédito conoce los aspectos relevantes del préstamo, implica información como el monto que solicita, la tasa de interés que deberá pagar, las amortizaciones o pago de deuda que tendrá que realizar, la periodicidad de los pagos (mensual, quincenal, etc), desde luego el plazo del préstamo, más otro tipo de información como por ejemplo el efecto de atrasarse en los pagos.

Como su nombre lo indica, este simulador puede ser accesible mediante las herramientas digitales modernas ya que se encuentra disponible mediante plataformas como el simulador de elMejorTrato, ya sea en el sitio de la empresa que otorga los créditos, o de forma independiente. Por su diseño, la información que proporciona al usuario es prácticamente inmediata ya que por lo general requiere sólo tres datos para que pueda realizar el cálculo de las otras variables: el monto del crédito solicitado, la tasa de interés y el plazo.

¿Por qué simular los Préstamos Personales?

Simular los Préstamos Personales anticipadamente es de gran importancia para comprar entre la amplia variedad de ofertas que puedes encontrar en el mercado mexicano. Hay muchos casos, en los que promociones u ofertas de una entidad particular, te parece que posee grandes beneficios, y luego te encuentras que esta opción no era la más adecuada para tí.

Es allí en donde se encuentra la ventaja de utilizar estos simuladores como el elMejorTrato. Podrás comparar al detalle, montos que prestan, tasas de interés, comisiones, períodos de devolución, etc. De esta manera, a través de tu propia investigación, podrás realizar los cálculos necesarios para conocer al detalle la cuota mensual de las distintas ofertas y así encontrar la opción que sea más acorde a tus necesidades.

Algunas ventajas de simular los préstamos personales

• Reconocer si el tipo de interés tiene variaciones.
• Calcular la cuota mensual que deberás pagar.
• Simular la amortización del préstamo personal.
• Elegir cómo pagarlo.

Conclusión

Los simuladores de préstamos personales son herramientas sumamente útiles en la modernidad para conocer a detalle las características de un préstamo. Estos datos permiten la planeación financiera al proporcionar a detalle los montos y plazos para el pago de los créditos. Los simuladores son además una excelente herramienta comparativa ya que permiten evaluar diferentes escenarios y condiciones para el préstamo, con lo que es posible tomar decisiones más acertadas. Es por esto que te invitamos a realizar tus cotizaciones en nuestro simulador para que puedas tomar las mejores decisiones financieras para tí.